Notre approche en quatre étapes
Chaque situation financière est unique. Nous ne proposons pas de solutions toutes faites, mais un processus adapté à vos besoins réels.
Analyse de votre situation actuelle
On commence par comprendre où vous en êtes. Revenus, dépenses, objectifs à court et long terme. Pas de jugement, juste des faits. Cette étape prend généralement deux rendez-vous d'une heure chacun.
Projection et scénarios possibles
Avec les informations collectées, on crée plusieurs scénarios. Qu'est-ce qui se passe si vous achetez cette maison l'année prochaine ? Et si vous changez de carrière dans cinq ans ? Les chiffres permettent d'y voir plus clair.
Recommandations personnalisées
À partir des projections, on vous propose des actions concrètes. Parfois, c'est simplement réorganiser votre épargne existante. D'autres fois, ça implique des changements plus importants. Vous décidez toujours.
Suivi et ajustements réguliers
La vie change. Vos objectifs aussi. On se revoit tous les six mois pour vérifier que le plan tient toujours la route. Les ajustements sont normaux — c'est prévu dans notre accompagnement.
Pourquoi les statistiques comptent dans la planification
Les décisions financières basées uniquement sur l'intuition peuvent coûter cher. Les données historiques sur l'inflation, les rendements moyens des placements, les taux d'intérêt — tout ça aide à construire des projections réalistes.
Par exemple, un de nos clients voulait partir en retraite à 58 ans. Les calculs initiaux montraient que c'était possible, mais avec une marge de sécurité très faible. En ajustant son épargne mensuelle de 300€ pendant huit ans, on a considérablement réduit le risque.
- Analyse comparative avec des situations similaires
- Projections basées sur des données économiques réelles
- Ajustements selon l'évolution du marché français
- Transparence totale sur les hypothèses utilisées
Les personnes derrière les chiffres
Gabin Leclerc
Analyste financier
Avant de rejoindre eonkamorix en 2022, Gabin a passé sept ans dans une banque d'investissement. Il s'occupe surtout des projections à long terme et des analyses de risque. Son truc, c'est transformer des tableaux Excel complexes en recommandations que tout le monde peut comprendre.
Louna Fontaine
Conseillère en gestion patrimoniale
Louna travaille avec nous depuis la création de eonkamorix. Elle adore les situations compliquées — familles recomposées, patrimoine international, transitions de carrière. Sa force, c'est d'écouter vraiment ce que les clients veulent, pas ce qu'ils pensent devoir vouloir.